加油卡的四种违规行为、六大系统风险和八项防控措施

一、4种常见的加油卡违规行为

加油卡违规行为包括：套现、套券套惠、套票

违规行为实现渠道包括：

1、通过挂起或撤销交易，将现金结算修改为加油卡结算;

2、利用不需要发票的客户消费记录，串开发票;

3、利用处置脱机开票漏洞，序开普票;

4、利用系统漏洞，超限办卡，更改开卡单位名称、税号等

二、6大系统风险

三、加油卡风险防范的重大意义

企业的文化需要

营造风清气正经营环境的长期选择。

企业品牌需要

严厉打击加油卡违规行为，是企业的重要工作任务，不断提升客户消费体验，获得感，牢固树立企业的品牌形象。

避免效益流失需要

坚决避免企业效益流失，持续营造公平公正的全员工为竞争环境。

四、落实加油卡风险管控责任

明确主体责任

将加油卡违规等问题治理纳入日常工作，实行“谁主管谁负责”，建立常态化，检查机制。

明确审计的支持配合责任

要积极支持配合参与零管的调查工作，帮助指导行程规范卷宗，严防劳动纠纷风险。

明确审计的履职监督和问责责任

要倒追主管领导责任。

五、加油卡风险防控的工作目标

不敢套-惩戒机制

持续对加油卡违规业务保持高压态势，“零容忍”一经发现，一律开除处理，让员工对违规行为心存敬畏。

不能套-防范机制

持续完善加油卡业务管理制度，业务流程，操作权限，实现源头管控，规避管理漏洞，堵塞违规行为操作空间。

不想套-保障机制

加强遵纪守法及合规培训，通过案例宣传，认识到违规违纪行为害人害己，终将受到公司的处分，甚至触犯法律，从思想上不想从事违规行为。

六、加油卡及其衍生品业务的“七个禁止”

1、严禁使用加油卡套现或套惠

2、严禁虚假业务对加油卡虚充值

3、严禁为客户套取加油卡或信用卡

4、严禁通过虚假的客户信息套取电子券

5、严禁发票虚开串开及套开

6、严禁通过电子券业务套现或套惠

07、虚开发票量刑

《中华人民共和国刑法》第二百零五条规定序开增值税专用发票或则虚开用语片区出口退税、抵扣税款的其他发票，是指由为他人虚开、为自己虚开、让他人为自己虚开、介绍他人虚开行为之一的，违反有挂规范，使国家造成损失的行为。

八、加油卡风险控制的方法

1、高压态势：加大加油卡违规违纪打击力度。

2、一抓到底：对加油卡违规违纪行为的打击力度要坚定不移，毫不动摇，越往后越严。

3、整体发力：要多条专业线，多个部门联合作战，行程震慑和合围之势。

4、严惩不怠：对违规违纪严重者要视情节交给司法机关处理，管理者也要承担连带责任进行严肃追责问责，对于形成利益链条的，要一打到底。

5、梳理制度漏洞：要认真梳理现有规章制度的短板和弱项，从业务、人力劳资、财务等各方面完善制度流程，不留死角、盲区和后患。

6、信息化手段预警：要充分利用信息化手段加强技防力量，对异常卡从源头锁定，从交易中报警，从后台上监管，从技术上杜绝加油卡违规违纪行为。

7、资金防范加强：要从防范资金风险层面，加强现金管理，严格执行现金管理规章制度，做好每班每日资金缴存，确保资金及时安全回笼。

8：法律风险控制：对处理的违规违纪行为的合规性提供法律保障，坚持有理有据有节，确保打击稳准狠，坚持打赢加油卡风险防控阻击战、阵地战、持久战。

加油卡营销及风险防控文件（目录）

（加12607008管理员好友索取以下文件）

卡营销

让新客户办理加油卡，先得会说话

“亲、诚、惠、容”：加油卡客户维护的四字秘诀

加油站到政府机关食堂大卖油卡

你听说了“加油卡客户经理”的事儿了吗？

面对“大桶油”的加油卡营销优势，民营站能有立足之地吗？

加油卡大客户的开发与管理

中美“加油卡”，不同的“玩”法

看看美国加油站的会员积分、异业合作以及油卡折扣

卡风险

加油卡套现形式及适用法律制度

冒名挂失刷卡套现这个加油工可真会干

加油站员工低价售卡致公司亏空500多万

加油站老员工造68张加油卡套取48万涉诈骗罪受审

加油卡套现：加油员和驾驶员到底谁勾结的谁？

"充值油卡套餐"让不少市民中招律师:加油站应承担相应责任

客户加油卡就这样被员工盗刷

那些关于加油卡的"猫鼠游戏"

加油站员工“私吞”客户遗落加油卡涉“职务侵占”

加油卡套现会让你麻烦不断

那些替客户代保管加油卡的同学要小心了！

如何“卡”住加油卡风险

加油站信用卡套现手段揭示及控制

不法分子对加油卡“下手”，利用其套取增值税专用发票

加油卡新骗局：真卡假卖

回收的加油卡一夜之间变空卡

男子倒卖“打折加油卡”诈骗9亿受害人：每天返利仍损失600万

捡到加油卡加油算盗窃

员工下手，警方出动，抓获加油站套卡不法分子

提醒大家：加油卡加油卡要设密码

公司加油卡如何被自己人神秘盗刷

小心网上充值加油卡把钱“给”错对象

公司出"内鬼"先后10余次盗窃加油卡三个月卖4千元

加油卡套现，涉案1000万！

卡政策

实务探讨：运输公司以加油卡抵付联运运费如何开票？

加油卡充值时取得的增值税普通发票（卷票）可以作为费用报销入账吗？

加油卡突然不能用了怎么办？

周末观察：加油卡抵运费，这些年卡车司机都是咋熬过来的？

漫画税收 | 购买加油卡时能否取得增值税专用发票？

加油机读卡器清洗

运营管理团队

为保证加油卡业务健康发展，发挥系统效能，保障系统可控，使之成为加油站管理公司精心化管理的重要工具。必须有一个高效的运作团队来实现。

一、团队组成

二、团队目标

三、成员职责

（一）团队职责：

（二）团队负责人职责

（三）加油卡营运主管职责

（四）加油卡营运助理职责

（五）加油卡分析主管职责

（六）加油卡分析助理职责