国泰国证新能源汽车指数,挑选一支基金并长期持有应该从哪些方面来挑选?

首先国泰国证新能源汽车指数!挑选一只基金最重要的还是挑选一个资深的经理人或管理者(包括托管方)!投资基金就是将你的钱托付给其他人帮忙管理,目的是取的合理收益。所以选择一个优秀基金管理人尤为重要!鉴于国内证券法规要求基金管理人不得向投资人承诺回报,做出业绩保证,普通投资者便只能通过该管理人过往业绩做出判断,在这方面,被市场熟知的明星管理人有较大优势!这里就不一一列举了。

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其次,便是选择基金的投资方向,一般证券基金的按投资品种分为:货币基金,股票基金,期货基金,混合基金等。由于我国近些年不断开放金融市场,国内的私募,公募基金有了较快发展,投资产品也不尽相同!风险大小也不一!甚至有对国外资产进行投资的基金也不在少处!如何选择合适的品种?这怕是投资者遇到最棘手的问题了!

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我们这里具体介绍一个大致思路,仅供参考哈?!

一,你要分辨出当下的经济环境,了解宏观经济背景!

投资要讲天时地利人和,天时便是当下的经济环境是否应该投资,现金与风险资产的比例应为多少合适?处于经济上升通道时,投资产品的收益率也会得到较大保障。然而如果是处于下降阶段,甚至是经济危机,那你的基金资产便可能大幅缩水……所以明确当下的宏观经济尤为重要!在目前2018年来看,我们依然处于上次经济危机的复苏阶段,是‘‘L’’型经济的底部,有较好支撑,所以我们可以适当进行基金配置~(距消息称巴菲特目前持有的现金比例为史上最高!)

二,你要选择未来会有长足发展的品种或行业进行投资!

这一点对一般没有经济学知识的基民有较大难度!这里笔者为大家提供一个思路,即所谓看得见的投资!何为看得见?那边是你身边经常接触,了解的行业或品种。大妈的购金热潮下,那选择主投黄金的基金就比较受益!房地产涨价潮时,买入房地产基金会有较好收益。煤炭,汽油天然气价格大涨,那配置资源类基金会有保障!懂什么买什么,而不是猜!赌!

三,任何一只基金都不可能穿越牛熊!所以赚钱后你要做好高抛准备!

如果说买入难,那卖出更难!跌了不想割肉,涨了又拿不住!这是广大基民或是普通投资者的通病!所以自己看得懂才能做到心中有数!

近期因股市波动,某明星管理人也不幸被埋~所以做投资,千万不要固执的相信这个市场有神!将自己的家当毫无保留的托付给他人!

最后,笔者给大家一些建议,经过许多调查发现,大部分基金管理人其实跑不过指数,与其花费较高管理费,还不如自己了解一下,买些指数作为配置!巴菲特这么些年保持平稳增长,很大程度上取决于他只做看得懂的投资,看不懂,宁愿错过!谢谢?

【全面分析,适合新手;收藏此篇,投资不愁。】【全文字数超过4500字,图文并茂,希望您喜欢】

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想要投资指数基金,一般人想到的第一步就是去看基金跟踪指数的估值,如果处在低估值了,就买进去;如果处在高估值,就卖出去。

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但是,投资指数基金真的有这么容易吗?真的只是看看指数的PE百分位、ROE等冰冰的数据就可以了吗?

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没有这么简单。想要投资跟踪某一指数的指数基金,还要考虑这个指数是宽基还是窄基?考虑这个指数的未来光景如何?考虑这个指数与其它指数相比收益率怎么样……

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下面,我将深入分析指数基金——

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一、宽基指数与窄基指数宽基指数的成分股来源广泛,不局限于某一板块或行业;而窄基指数的成分股则来源单一,一般局限于某一行业或者概念。

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一般而言,宽基指数的涨跌走势与大盘相似,而宽基指数的涨跌,则主要看这个行业的未来。

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A股主流的宽基指数有:上证50、沪深300、中证500、创业板指,还有前不久出炉的科创50等;

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?具体分析:上证50、沪深300代表A股白马蓝筹股等大盘股的行情,是与国运发展息息相关的,长期持有这类优秀指数基金,绝对不会错;

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中证500、创业板指、科创50则代表A股中小盘股的整体行情,而要注意的是中证500包括了沪深两市的上市企业,创业板指只有深市上市企业,科创50只有沪市上市企业。

A股主流的窄基指数有:中证白酒指数、中证酒指数、国证食品饮料行业指数、中证食品饮料指数、中证医疗指数等等。

?具体分析:窄基指数很多都是与单一行业有关的,因而投资这类基金,最主要看的还是这类行业是不是长牛行业,如果是就选,如果不是,那也没有必要把自己的钱浪费掉。

?关于宽基指数与窄基指数基金的名字分辨——

一般而言,指数基金名字中带有数字的,比如50、100、300之类的,就是代表它有多少只成分股,包括了各行各业,就是宽基了;

指数基金带有某种行业或者概念名字的,比如酒、食品饮料、国产芯片、半导体、华为概念等等,都是窄基。

?关于主动管理型与被动管理型指数基金的辨别——

按照管理分类,指数基金分为主动管理型指数基金和被动管理型基金。

前者是追求比跟踪的指数更高的收益率以及避免跟踪指数大跌而基金大跌的情况,名字中带有“增强”的都是主动管理型基金;比如易方达上证50指数增强A、富荣沪深300指数增强A等等。

后者是追求与跟踪指数完全的收益率,也就是说跟踪的指数怎么样,就怎么样,如果跟踪的指数大跌,它也大跌,比如鹏华酒、招商中证白酒指数(LOF)等等。

?小结:买宽基指数基金,就是投资国运,而且风格比较稳健,不会有那种大起大落的涨跌,适合新手长期持有;

买窄基指数基金,就要看哪类行业有发展前景或者说属于长牛行业,比如酒类、食品饮料、医药等都是长牛的。

但买类基金,由于都是被动管理型基金,所以很容易大起大落,心态不好的人建议不要买。

二、分析:为什么消费医疗科技是投资的三条黄金赛道?我看了近五年、近三年的指数排名前二十的基金,发现了一个规律——

?近三年的指数基金前二十中,主要都是酒、白酒、食品饮料、医药等这些行业指数,而大盘指数只有创业板、沪深300这两个。

?近五年的指数基金前二十中,则主要是一些宽基指数,占比3/5,比如上证50、纳斯达克100、中证100等;但排在前面的都是窄基指数,比如酒、白酒、食品饮料、主要消费、生物医药等。

?如果要看成立以来收益率,不看成立时间长短,那么,只有酒类、食品饮料类在前20,其他都没有看到。

结论:这些历史数据都表明了一点,就是近五年,单一行业的指数基金的快速崛起,而其中拔得头筹的行业是酒类、食品饮料类、主要消费类、医药类、生物科技类;

所以,这也是为什么我一直跟大家说消费、医疗、科技是投资的三条主要黄金赛道,因为这是社会供需决定的。

简单来说,我们国家有14亿人,任何消费类乘以14亿都是巨量;那么衣食住行肯定是头等大事呀,每个人一生都离不开这个,只不过是吃多吃少、吃好吃差的差别。

医药也有消费属性,而且也还是十四亿人+人之一生;而科技,这是第一生产力,永远离不开,而且很多科技产品也是有消费属性,比如常见的智能手机、智能家居、电力汽车等等。

另外,在A股投资,要特别重视政策。今年是十四五开局之年,已经说了主要发展消费升级+大科技。

那么今年就要特别重视消费行业、卡脖子的科技行业,比如芯片、半导体等等。

在十三五规划政策出台前后,大数据、网络安全、互联网+、云计算等政策受益板块既存在绝对收益,也具有超额收益。

大数据指数、网络安全指数、互联网+指数、云计算指数等网络经济板块主题指数在2015年年初至2015年底表现十分亮眼,绝对收益率分别为182%、208%、63%和130%,相对上证综指的超额收益率分别为175%、201%、55%和122%。

?看到这里很多人就问了,医疗有消费属性、科技也有消费属性,那么消费这么重要,我们主要投资消费不就好了吗?

这句话问到了重点。

首先,明确一点,这些酒、食品饮料、主要消费指数都是一些吃喝的行业,并不包括医疗与科技,只是医疗与科技产品具有消费属性。

其次,板块是轮动的,我们不知道什么时候市场风格会变幻,就像窄基指数只是近五年冒出来一样,就像今年牛年开盘跌白马蓝筹而涨中小盘一样……所以,我们为了保证投资的稳定性,也必须投资科技与医疗。

最后,至于其他的大金融、军工等板块,很多都是周期性行业,还是建议新手不要入手。

由此就可以得出,我们为什么要投资消费、医疗与科技了。

一句话,就是永久需求而促进长久发展。

三、如果想投资指数基金,到底买哪一种指数基金?随着经济的发展,很多人都会越来越富有,也会有越来越多的钱涌入权益类投资市场。

那么,未来的行业基金发展一定是多种多样的,但永恒不变的是消费第一,没有之一。

想要投资基金,首先考虑的当然是历史业绩。

?先分析大盘指数基金??看看三大宽基指数上证50、沪深300与中证500的关系

上证50指的是在沪上市的前50企业,沪深300指的是沪深两市300强企业,而中证500就是沪深300之后的500名企业。

另外,我们要注意的是,这些大盘指数的成分股并不是固定的,一般半年调一次。

通俗地讲,上证50、沪深300是大哥,如果有些大哥实力低了,就去小弟那里;而中证500是小弟,如果有些小弟实力强了,就可以去当大哥。

?看看三大宽基指数上证50、沪深300与中证500的涨跌幅

可以看出来上证50指数与沪深300指数的涨跌差不多,而中证500指数就是远远落后了。

而看看指数基金的涨跌幅,前二十名根本没有中证500的样子,最强的那只中证500才排28名,成立将近10年了,收益率也才233%左右。

所以,中证500不适合长期投资,尽管目前估值处于适中,但是又有谁知道它又花多少年涨上去呢?

我看了它近7年的估值,除了在2014年7月跟随大盘一飞冲天之后,就一直跌落至2018年底,最近两年都是在适中与低估的区域徘徊。

如果投资进去,时间成本太高了,不合适。

?看看三大宽基指数上证50、沪深300与中证500,如果非要投资其中一个,要选择哪一个?

大家从下面的指数基金排行榜都可以看到了,排名前十的大多都是上证50与沪深300指数基金。

在投资指数基金之前,我要讲讲它的优缺点——

优点:投资国运,长期持有长牛

缺点:时间成本太高,收益率排名前十基金历史都有16年左右了,但收益率还比不上一些主动型基金,比如富国天惠成长混合等。

如果非要投资宽基指数基金,有两个建议——

①易方达上证50增强A

②申万菱信沪深300指数增强A

这两个投资一个就可以了,差不多的,至于中证500指数基金,还是不要投资。

?再分析窄基指数基金?如果想要投资窄基指数基金,那么首先要考虑的必定是这个行业未来的发展,也就是看看这个行业是不是长牛行业。

大家一路看下来,上面的分析也提到了,未来的基金将会多种多样,将会有很多细分板块基金。

而酒类、白酒类、食品饮料类、主要消费类、医药类、生物科技类等因为其消费属性,必定是长牛行业。

而且根据美股数据,必选消费与医疗行业常年排名前五,不管是牛熊。

而科技又是政策大力发展的,所以说,投资这三个黄金赛道准没有错。

主要窄基指数基金有——

①酒类?鹏华酒

②白酒类?招商中证白酒指数(LOF)

③食品饮料类?国泰国证食品饮料行业(LOF)、天弘中证食品饮料指数A

④医疗类?华宝中证医疗指数

⑤生物医药类?招商国证生物医药指数(LOF)

⑥生物科技类?汇添富中证生物科技指数A

⑦主要消费类?汇添富主要消费ETF/联接

要特别提醒的是,窄基指数基金收益容易大起大落,而且,这类基金不长期持有,也很难淡化短期市场波动,除了酒与食品饮料类基金,其他窄基指数几乎比不上主动管理型基金。

所以,投资新手与心态不好的朋友要特别注意这一点,要考虑清楚了再入市。

四、总结指数基金可分为主动管理型基金与被动管理型基金;前者追求更高收益与避免一起大亏损,后者复制跟随指数涨跌,避免不了大跌。

一般而言,宽基指数基金有主动管理型基金与被动管理型基金,而窄基指数基金,我查看了排在前面的,都是被动管理型基金。

举个例子:

主动基金:易方达上证50指数增强A

基金收益曲线高于跟踪指数。牛市时,追求比跟踪的指数更高收益;熊市时,避免因跟踪指数大跌而基金大跌。

被动基金:鹏华酒

基金收益曲线完全复制跟踪指数,可能一会要大跌,一会要大涨。

投资这类基金都要求心态要好一些。

特别提醒的是,虽然老巴说长期定投指数基金可以跑赢大多数的专业投资者,但是在A股不是这样的情况。

在A股90%的主动型基金收益率都比同期的被动指数基金好。

所以,我不太建议大家投资被动指数基金的(除了那两瓶酒,但心态要好)。

还有,建议在熊市不要投资被动管理指数基金,因为它控制不了大跌的情况。

基金投资长期持有,是在选对基金的情况下,大家可要记住这一点,以免自己某天随便投资了某地产指数基金而越投越亏。

基金长期持有的原则:

①主动基金

②宽基

前者是基金经理调仓,即便基金经理的能力不行也会换掉更强的上来;而后者是看好国运,但时间成本高,所以要注意。

?如果想要学习更多的指数基金投资技巧,可以看看以下这本书?

看了,还不懂的可以来问我;当然,也希望大家支持买本书一下我哈[呲牙]

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我今天早上看到很多人都在提醒我更新,我也看到了,但是我在这里说一声抱歉,没能及时更新。

这篇文章是一位粉丝提问并邀请我回答的,我前前后后花了五个小时,脖子都酸疼了,我看看是不是要买一些“药贴”敷一下。[捂脸]

不知道这位粉丝满不满意上面的回答?如果还有什么问题,也可以进行开创问答,然后邀请我回答,就可以了;也可以加关注私聊我。

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2021-11-06

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